Tabela 1. Polecenie przelewu krajowego
| Zlecenie płatnicze | Złożone w formie papierowej w Regionie Banku | Złożone w formie elektronicznej (w ramach bankowości elektronicznej)[1] |
|---|---|---|
PRZELEW WEWNĘTRZNY | ||
Na rachunek w Banku[2] | 15:30 | 17:00 |
Otwarcie lokaty terminowej[3] | 15:45 | 16:00 |
PRZELEW DO INNEGO BANKU | ||
ELIXIR[4],[5] | 14:30 | 14:50 |
| SORBNET2[2],[6] | 15:15 | |
PRZELEW PRZYCHODZĄCY | ||
Przelew wewnętrzny z rachunku w Banku | Realizacja wszystkich przelewów przychodzących w dniu roboczym będącym dniem wpływu do Banku. | |
ELIXIR | ||
SORBNET2 | ||
[1] W przypadku awarii systemu bankowości elektronicznej bgk24 dla zleceń w plikach w formacie Elixir (lub innych formatach określonych w Instrukcji użytkownika) dostarczonych do Banku na nośnikach elektronicznych godziną graniczną jest godzina 14.00.
[2] W przypadku dyspozycji w ciężar rachunku bankowego podlegającego konsolidacji finansów publicznych obowiązują również postanowienia Regulaminu otwierania i prowadzenia rachunków bankowych w złotych, podlegających konsolidacji finansów publicznych w Banku Gospodarstwa Krajowego i Umowy Ramowej rachunku bankowego podlegającego konsolidacji finansów publicznych.
[3] W przypadku dyspozycji otwarcia lokaty terminowej w ciężar rachunku bankowego, dotyczy tylko rachunków bankowych, co do których Umowa/Regulamin nie wyklucza złożenia dyspozycji otwarcia lokaty terminowej.
[4] W dniu 24 grudnia (Wigilia), jeśli jest dniem roboczym, oraz w ostatnim dniu rozliczeniowym roku, jeśli 31 grudnia przypada w dniu roboczym, nie są realizowane rozliczenia w ramach trzeciej sesji systemu ELIXIR (KIR). Godziną graniczną w tych dniach jest godzina 11:50.
[5] Dotyczy również płatności do Zakładu Ubezpieczeń Społecznych (ZUS) i Urzędu Skarbowego (US).
[6] W dniu 24 grudnia (Wigilia), jeśli jest dniem roboczym, oraz w ostatnim dniu rozliczeniowym roku, jeśli 31 grudnia przypada w dniu roboczym, realizacja zleceń płatniczych wysyłanych za pośrednictwem systemu SORBNET2 jest skrócona. Godzina graniczna ustalana jest przez Bank na podstawie komunikatu z NBP.
Tabela 2. Polecenie przelewu walutowego
Rozliczenia SEPA i Target2 - 15 kwietnia 2022 r. (Wielki Piątek) będzie wolny od pracy w systemach rozliczeniowych TARGET2 oraz EURO Elixir – dla przelewów SEPA. Dyspozycje przelewów zagranicznych w systemach TARGET2 i EURO Elixir, które złożą Państwo z datą waluty przypadającą na 15 kwietnia 2022 r. zrealizujemy z datą waluty 19 kwietnia 2022 r. (wtorek).
Zlecenie płatnicze | Data | Złożone w formie papierowej w Regionie Banku | Złożone w formie elektronicznej(w ramach bankowości elektronicznej) |
|---|---|---|---|
PRZELEW WEWNĘTRZNY | |||
Pomiędzy rachunkami w tej samej walucie innej niż PLN | D | 15:30 | 17:00 |
Pomiędzy rachunkami w różnych walutach | D | 15:00 | |
PRZELEW DO INNEGO BANKU | |||
SEPA[8],[9] | D+1 | 14:00 | |
TARGET2[9] | D | 14:00 | |
SWIFT: | |||
Skierowane do państw członkowskich: | |||
PLN[10],[11] | D/D+1 | 11:30 | |
EUR, GBP, CHF | D/D+1 | 14:00 | |
USD, CAD | D/D+1 | 14:00 | |
CNY[8], RUB[8], JPY[8], AUD[8] | D+1 | 14:00 | |
DKK[8], SEK[8], NOK[8], CZK[8], HUF[8] | D+1 | 14:00 | |
Skierowane do państw innych niż państwa członkowskie: | |||
PLN[10],[11] | D/D+1/D+2 | 11:30 | |
EUR, GBP, CHF, USD, CAD | D/D+1/D+2 | 14:00 | |
DKK[8], SEK[8], NOK[8], CZK[8], HUF[8], JPY[8], RUB[8], CNY[8], AUD[8] | D+1/D+2 | 14:00 | |
PRZELEW PRZYCHODZĄCY | |||
Otrzymany z innego banku | D | Do godz.: 17:00 uznaje się za przyjęte Po godz.: 17:00 uznaje się za przyjęte | |
[7] Data waluty możliwa do realizacji z uwzględnieniem zasad określonych w Regulaminie otwierania i prowadzenia rachunków bankowych dla przedsiębiorców i innych klientów instytucjonalnych w Banku Gospodarstwa Krajowego oraz Taryfie Opłat i Prowizji za czynności bankowe wykonywane w Banku Gospodarstwa Krajowego na rzecz Przedsiębiorców oraz innych Klientów instytucjonalnych.
[8] Realizacja najwcześniej z datą waluty D+1, pod warunkiem złożenia zlecenia w Banku w dacie D do godziny 14:00.
[9] Płatności realizowane tylko w walucie EUR.
[10] W przypadku przelewów za granicę.
[11] Realizacja najwcześniej z datą waluty D, pod warunkiem złożenia zlecenia w Banku w dacie D do godziny 11:30.